Finsus стремится получить банковскую лицензию после скандала с CIBanco

Согласно информации, опубликованной газетой Reforma 18 марта 2026 года и подтвержденной La Razón 24 марта, финансовое учреждение находится в процессе перехода к работе в качестве банка. Рангель де Альба был президентом CIBanco, под руководством которого эта организация накопила 13 санкций от CNBV (Национальной банковской и ценной комиссии) в области отмывания денег на общую сумму 67 миллионов песо. В июне 2025 года он был назначен Министерством финансов США в качестве основного объекта, вызывающего беспокойство в отношении отмывания денег. В октябре 2025 года CIBanco лишился лицензии. Коллапс оставил вкладчиков без защиты и без доступа к их средствам, сотрудников без работы, поставщиков с неоплаченными счетами, кредиторов, подвергающихся процессу ликвидации, и миноритарных акционеров, которые не были представлены в совете директоров и не были проинформированы о операциях руководства. Кроме того, в феврале 2026 года Finsus перенесла свои операции по тому же адресу, где ранее располагался CIBanco. В этом контексте процесс получения банковской лицензии будет внимательно наблюдаться регулирующими органами, особенно CNBV, поскольку он involves переход от Популярной финансовой компании (SOFIPO) к учреждению с универсальной банковской лицензией, с более высокими требованиями к капитализации, корпоративному управлению и надзору. На данный момент Finsus не опубликовала официальную позицию относительно интеграции своей акционерной структуры в связи с заявкой на получение лицензии. Устойчивая финансовая компания Мексики (Finsus) продвигается в своем намерении получить универсальную банковскую лицензию в процессе, который привлек внимание из-за состава своей акционерной структуры и корпоративного управления. Десять из этих санкций были наложены 24 октября 2025 года, всего через 14 дней после назначения FinCEN против CIBanco. Норман Хагемайстер также был членом совета директоров материнской компании CIBanco в течение девяти лет (2014-2023), что добавляет компонент непрерывности в сети влияния в финансовом секторе. Текущая структура Finsus предполагает модель управления с сильной семейной концентрацией на высшем уровне принятия решений: основатель и основной акционник со стратегическим весом, а его зятья во главе операций и администрирования. Finsus накопила 42 собственных санкции CNBV в области отмывания денег на сумму 6,3 миллиона песо. На сегодняшний день ни одна из этих групп не была полностью возмещена. Акционерная структура Документы из Реестра коммерческих дел Мехико (торговая папка 486216) показывают, что Хорхе Рангель де Альва Брунель является учредителем акционером Finsus с долей 8,58% уставного капитала, а также занимает пост члена Комитета по вознаграждениям. Его участие, согласно документам, выходит за рамки пассивных инвестиций, поскольку он непосредственно участвует в принятии стратегических решений компании. В частности, Норман Хагемайстер Рей, зять Рангеля де Альвы, занимает пост председателя Совета директоров финансовой компании, владея 4,23% акций и имея операционные полномочия на сумму более ста миллионов песо в соответствии с Реестром коммерческих дел Мехико, папка 486216. В свою очередь, заместителем Хагемайстера Рея назначен Патрик Хагемайстер Рей, также зять Рангеля де Альвы, что укрепляет присутствие близкого круга в руководящей структуре. Первый опыт работы под такой структурой контроля привел к 13 санкциям, международному назначению в связи с отмыванием денег и ликвидированному банку с жертвами, которые не получили компенсации. Общий объем санкций между обеими структурами под влиянием одной и той же семьи составляет 55 санкций за недостатки в противодействии отмыванию денег. Этот случай поднимает вопрос не только о важности прозрачности и независимости в управлении учреждениями, стремящимися подняться в мексиканской финансовой системе. Вторая компания накопила 42 санкции под тем же семейным влиянием, из тех же офисов.